但曲端始終不為所動，當陜州的李彥仙獨立抵抗金軍從關中和河南兩面夾攻的時候，曲端見死不救。始終堅持應該死守關隘，勤練兵馬，坐待時機。
終于陜州失陷，李彥仙戰死，張浚終于忍無可忍。此時趙構的圣旨傳到張浚手中，要張浚發動攻勢，牽制南下淮南的金軍。張浚再次要求曲端出兵，曲端再次拒絕。結果張浚直接將曲端拘禁，罷免曲端的職務。
到這里，張浚的行為依然不算犯錯，不但成功罷免了軍隊統帥，還沒造成兵變，反而牢牢控制了軍隊，甚至可以說變現的很出色。但是直接掌控軍隊之后，他再次犯了宋朝文官一而再、再而三犯的低級錯誤。
那就是張浚心里那種輕視武將，自以為比武將更會打仗的偏見讓他剛愎自用，聽不進武將的合理建議，很可能也聽不懂。但他現在掌握了絕對權力，他要開始反擊。在他的指揮下西軍趁著金軍主力不在陜西，收復了不少地方，甚至一度將長安也收復了，氣勢如虹。
張浚這次更加覺得自己是一個軍事天才，而他的行動確實牽制了金軍，大量金軍增援陜西，原先只有完顏婁室一路兵馬，后來調來了更高的完顏宗輔統軍，雖然因為李慢侯將兀術攔截在長江以南太久，兀術沒能像歷史上那樣，成為金軍攻掠陜西的第三路軍，可是金軍還是跟張浚在陜西展開了決戰。
張浚決定將決戰之地放在富平這個地方，并去詢問曲端的意見，曲端嘲笑張浚，說張浚必敗，張浚問如果他沒敗該如何，曲端說，你如果贏了，把我的頭砍給你，張浚也不示弱，說我如果輸了，也把我的頭砍給你。
這兩二貨，戰前開了賭盤，各自押上了自己的腦袋。
假如此戰贏了，也許張浚不會真砍曲端的頭，曲端服個輸，張浚裝大度，又是一段文人傳頌的佳話。可惜張浚輸了，金軍雖然少了一路，可在張浚錯誤的指揮下，西軍將門本來就有一些毛病，五路大軍各自為戰，還有陣前逃跑的現象。結果大敗。
不過西軍還是給金軍帶來了巨大傷亡，跟兀術下江南后被調去陜西的大將韓常險些被打死。但由于兀術為了解救困在江心洲的一萬多女真軍隊，他本鎮留在揚州，導致金軍的傷亡比歷史上要大很多。畢竟西軍確實很能打，險些打死韓常的，是劉琦的部隊，劉琦還險些打垮了完顏婁室的主力。但隨著一個西軍將領趙哲逃跑，整個西軍崩潰。張浚逃回后方興州，將逃跑的趙哲處斬。可卻無法挽回大勢，一年多的辛苦，幾千萬貫的四川人的血汗，堆積如山的物資，成了金軍的繳獲。
面對陜西戰場，金軍確實不想打，因為沒油水，打死他們也沒想到，這么個沒油水的地方，竟然讓張浚囤積了這么多的財富。這筆錢支持金軍可以繼續打下去，他們決定開始發動入川之戰，從陜西進四川，由四川下江南，迂回包抄。
對于這場幾乎是宋金戰爭中唯一的大決戰性質的戰斗，史學家們爭論不休。大多都認為張浚該負主要責任，也有少部分認為，曲端的惡劣態度激怒了張浚，也不排除曲端按兵不動的行為是不是有坐視宋朝滅亡的嫌疑。