這幾天學習特別多，每天都要寫心得，徐海斌真學習怕了，一接到韓老板的電話就開始利用大數據研判。
黃棟懷疑有問題的那家公司，不但謝萌之前盯過，連耿萬雨都盯過，掌握的情況不少，至少確定其涉嫌侵犯公民隱私，只是因為沒發現其它問題，一直沒采取行動。
他研究了一個多小時，基本搞清楚那家公司，確切地說是那家公司的兩個主要負責人是通過什么方式非法牟利的，當即申請查詢兩個嫌疑人的銀行交易記錄。
考慮到經偵支隊和崇港分局經偵大隊手頭上都有大案要偵辦，張宇航和陳長俊商量了下，決定由指揮中心以情報支隊的名義立案偵查。
獲得兩位主任批準，徐海斌就和同事張小平一起，帶著手續趕到銀行查詢。
不查不知道，一查嚇一跳，趕緊拿著銀行流水單回來向兩位主任匯報。
“我們通過查詢他們的個人銀行賬戶交易記錄發現，2019年6月至今，他們名下的四個賬戶，每月的流水量都超過百萬元，量最高的時候，能達到七百多萬！”
張宇航打開筆記本，示意徐海斌說慢點。
徐海斌點點鼠標，指著大屏道：“我們通過大數據研判發現，他們的活動軌跡幾乎都在濱江，但其刷卡消費的地點卻是天南海北，其中主要是在北湖省。
再根據特情中隊提供的線索加以研判，基本判定他們是利用部分銀行推廣刷卡掃碼支付，商戶刷卡或掃碼收款免手續費的空子，套取現金返現和積分，非法牟利。”
張宇航抬頭問：“商戶為什么會配合他們？”
“從特情中隊提供的情況看，他們在虛假交易時，會給商戶支付千分之三的手續費，商戶把他們虛假交易的錢打到他們的銀行卡上，至此完成一個完整的套現活動。”
徐海斌頓了頓，繼續道：“比如說某銀行推出過一個活動，月消費達到五十萬元，則給予五千元的現金返利。他們雖然給配合虛假交易的商戶支付了手續費，但與銀行給的返利相比，他們依然有利可圖。”
想到接下來會參與偵辦，不用再天天學習，天天寫心得，張小平激動地補充道：“推廣POS機，他們賺錢。利用虛假交易套現返利，他們又賺一筆錢。
并且刷卡消費是有積分的，可以用于住酒店、升飛機艙，兌換景點門票、換諸如手機、充電寶之類的商品等等。他們就把這些權益掛在第三方平臺上售賣，又賺一次錢！”
陳長俊頭一次遇上這樣的詐騙，托著下巴問：“鉆銀行的空子，薅銀行的羊毛？”
徐海斌微笑著確認：“嗯。”
張宇航則舉著筆問：“既然存在虛假交易，肯定資金來源，他們的資金是從哪兒來的？”
“來自這十幾個賬戶，有濱江的，有北湖的，有東廣的。”
“套現金額呢？”
“我剛讓小陳幫著算了下，套現金額超過兩億，虛假交易金額近百億。”
指揮中心加掛情報支隊的牌子，有執法權。
張宇航不想錯過這個機會，回頭道：“陳主任，抽調幾個人，成立專案組，立即傳話嫌疑人，連同之前掌握的侵犯公民隱私的犯罪行為一起查，爭取在春節前查個水落石出。”
陳長俊也不想每天加班務虛，不假思索地說：“沒問題，我親自兼專案組長。”
徐海斌本以為情報中隊提供的線索是自己核實的，接下來不但能夠參與偵辦，很可能還會是案件偵辦的具體負責人，沒想到張宇航竟轉身道：“海斌，上半場你干得漂亮，下半場你就不用參與了，特情中隊轉來那么多情報線索，不能沒人分析研判。
“可是……”