且說那八戒被牡丹仙子推下魚塘撲騰了幾下后，終于回過神來，原來自己是有水性的，便現了原形，像只王八似地向深水游去。說是魚塘，其實大得像湖泊，饑不擇食的八戒在湖泊中與魚拼命地追逐著，吃了一肚子的生魚，回到魚塘邊，坐了一會兒，打了一通飽嗝，就不懷好意地想去找牡丹仙子玩。
天色已近黃昏，他來到牡丹園時，只有嬌艷的牡丹花還在爭先恐后地盛開著，已經不見牡丹仙子的影子了。他失落地正準備往牡丹莊園走，想去那里借住一宿。他剛回走了幾步，感覺要拉肚子，就到牡丹園一僻靜處解手，這時，一朵嬌小的白牡丹扯了扯他的褲子，輕聲地對他說：“肥哥哥，他們回地宮了，你去那里找他們吧。”
“你有法子讓我去到那地宮嗎？”八戒問那白牡丹。
“有，但你得背著我去，我還小，不會走路。你背著我，我叫你怎么走，你就怎么走。”那白牡丹說完，就一下變成了一位可愛的小女孩兒跳到了八戒跟前。
“好啊，我背著你去。”八戒說完，就將那小女孩兒背到了自己背上，往牡丹仙子的地宮走去。
在去地宮的路上，那小女孩兒對八戒說：“肥哥哥，這個地宮是我們的上一輩的上一輩的上一輩的牡丹仙子，跟當年呂洞賓相愛時鑿的，經過一代一代牡丹仙子的擴建，才形成了今天的地宮，是我們牡丹仙子世代生活居住的地方。我們姐妹們白天就在牡丹園里玩耍，看凡塵稀奇，晚上就回地宮里玩。年長的牡丹姐姐們有時會帶些凡塵的書生進來玩。地宮里的思雨軒和水云閣是專門供年長姐姐們找樂子的地方，我年紀還小，不能去那里，長大了我才去。地宮里有小橋流水，有城隍廟，有牌坊，有茶樓，有思雨軒，有水云閣，有廊橋等等等等。山坡上那座牡丹莊園其實跟我們沒有多大關系，那是當年的一位叫李林甫的宰相來此地巡查時，相中了我們的一位樣樣兒長得好看的牡丹姐姐，當天夜里就把這位牡丹姐姐接到當地的官府。他見姐姐風髻露鬢，娥眉含春，皮膚細潤如溫玉，柔光若膩，櫻桃小嘴，嬌艷若滴，腮邊兩縷發絲隨風輕柔，風情誘人。又見得姐姐一身絳紫色長裙，繡著富貴的牡丹，水綠絲帶在腰間盈盈一系，身段完美，當夜就與姐姐鴛鴦戲水，好一番云雨。這位牡丹姐姐要去天子那里告他，他擔心有人會拿了這事向他使壞，于是哄姐姐說，只要姐姐許諾不告發他，他就在這山坡上給姐姐建一處莊園。后來果然就把莊園建起來了，姐妹們也常去那里玩。有一次，姐妹正在莊園里圍著李宰相開心玩耍，莊園里突然來了一個怪物，那怪物周身毛發如豬，目光如電，牙像鋸齒，手像鉤爪，撲擊李宰相，李宰相驚呼怒罵，不久就七竅流血死了。那怪物見姐妹們個個如花似玉，甚是標致，就把她們全部抓進了一個屋子里供他享受，姐妹們嚇得魂飛魄散，自是不從，與那怪物推三阻四，可那怪物會熬戰之法，當夜就把這些姐妹們伺候得飄飄欲仙，心滿意足的。第二天，姐妹們不讓那怪物走，想留他再多住幾日。可是，當天官府就來人了，把整個莊園查封了。那怪物突然就不見了，姐妹們余猶未盡，戀戀不舍，又回到了這地宮里，從此與那莊園永世不相往來。”
那小女孩兒說話間，八戒不覺已到了地宮。
正如那小女孩兒所說，整個地宮建造得異常精美。走過流水潺潺的吊橋，眼前是一個金壁輝煌的穹頂，繪有瓊樓玉宇的天廷壁畫，仙女們個個呼之欲出，栩栩如生。往里有城隍廟，茶樓等，八戒無暇顧及這些人間煙火，他想盡快去到思雨軒和水云閣，便問那小女孩兒此去的方向，這時，他才發現背上早已空無一物，那小女孩兒已不知去向了。
八戒便躡手躡腳往里前行，去尋那思雨軒和水云閣。
當他走過茶樓，剛聽到依稀有歡笑嬉鬧的聲音時，頭上突然罩下一張網來，將他緊緊地捆綁住了。
一群牡丹仙子嘻嘻哈哈地圍了上來。
“喔，這不是白天見到的那位餓鬼書生嗎？怎么，想來這里偷吃東西呀？”一位紅牡丹仙子說。
“怎么，肥哥哥，今天魚塘里魚還沒吃夠？”另一位白牡丹仙子也說。
“我們這里可沒什么供吃的，只會消你的肉，消你的魂，要不來玩一會兒。”又一位粉牡丹仙子說。
“我就是來找樂子的，你們先放了我吧，我的姑奶奶些。”八戒求饒說。
“我先找找你的樂子，還姑奶奶，我們姐妹有這么成熟嗎？”一位紫牡丹仙子說完，就從頭冠上取了一根羽毛來捅八戒的鼻孔，弄得八戒直打噴嚏。