300339潤和軟件（/非/薦/股/）：和華為多部門開展了長期業務合作，并在麒麟系列芯片平臺上開發了多款行業終端解決方案，未來公司還將加快基于華為生態和華為系列芯片平臺開發適合行業應用的邊緣服務器等專用物聯網終端設備的研發合作。
2、三家股份行同日下調活期存款利率、銀行業息差有望回升
浙商銀行、渤海銀行、恒豐銀行三家股份行均宣布，自5月5日起調整人民幣存款掛牌利率。渤海銀行的活期存款利率由0.35%調整為0.25%；三個月、半年、一年期整存整取利率下調10個基點，二年期、五年期整存整取利率下調25個基點，三年期整存整取利率下調30個基點。浙商銀行、恒豐銀行的活期存款利率也均下調至0.25%。
點評：2019年以來，監管部門在改善銀行負債成本方面作出了一系列努力，但對公活期存款利率仍然居高不下。2022年，上市銀行企業活期存款付息率為1.02%，明顯高于活期存款基準利率。預計存款成本管控仍有后手牌，“類活期”存款是重要抓手。若全部企業活期存款利率降至2013—2018年0.70%左右的平均水平，將提振息差約5.5個基點，影響上市銀行營收增速2.3%。
銀行業a股公司中，根據最新出爐的一季報，民生銀行（600016）、華夏銀行（600015）、浦發銀行（600000）的市凈率均低于0.4倍。
周末的消息面整體偏好，外圍也都出現補漲，今天看反彈。
ai:上周五板塊迎來強分化，漲的越多，砸的就越猛，盈虧同源，任何一個大題材都是這個特點，但是板塊暫且還沒必要看退潮，周末又出利好了。這種級別的會議，單獨把人工智能拎出來，的確不容小覷，這個階段的重心只有一個：應用端。
隨著已gpt4為代表的多模態模型的發展，人工智能通用化得到長足的發展。人工智能技術有望充分賦能各行各業，通過將硬件和軟件相結合，對傳統設備進行智能化改造，ai+細分行業成為人工智能當前主流方向。當前ai正在向多垂直領域智能設備擴散，二季度里將看到應用層面的更多催化和落地，行業需求將會快速提升。而且各國與ai相關法規即將出臺，為行業良性發展打下基礎，減少無序競爭。規范的出臺給將行業帶來新的發展機遇，未來市場規模有望持續擴張。由此可見應該持續關注人工智能行業的未來發展態勢。
機會很多，但是要注意節奏和辨識度，重點挖掘在未來的競爭中取得主動權的公司，所以在選股方面盡量去往行業的頭部公司靠攏，而且盡量找分歧的機會去低吸。
節后兩天領漲的是傳媒+游戲，后邊教育、醫療、設計也會輪動補漲。
300235方直科技（/非/薦/股/）：ai+教育，周末科大訊飛發布的火星認知大模型超預期，有望實現大模型+應用的閉環(訊飛的應用也是教育為主)科大訊飛大概率沒有低吸機會，反而是開的越強越高al教育的確定性越高，激進的就是博弈訊飛的上板，套利思維的就是關注方直科技的低吸機會，(訊飛如果不及預期走弱則ai教育沒有參與機會)；上周五高潮，但還沒有加速，如果回踩5日線還可以考慮低吸，高開太多放棄看戲即可；