a股8月04日持續關注消費行業的未來發展態勢。
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多少，周五又出了個消息，經/濟/日/報發的。預制菜等泛消費方向的趨勢已經起來了，后面可能進一步走強，那我們的主線就不能變，圍繞地產鏈、泛消費、汽車鏈等反復挖掘就可以了。
2、房地產:走勢基本和券商同步，趨勢很穩，上交易日大地產開始動了。房地產的優勢在于不斷有消息刺激，全國那么多地方，密集出臺政策，良性推動，譬如上交易日晚上剛出的鄭州15條，后面陸陸續續還有很多。
之前各地相繼出臺一系列措施以復蘇經濟、提振消費。在上月高層定調后，本輪消費刺激政策涉及的行業涉及行業更多，覆蓋面更廣，消費行業有望受到政策催化持續上行。一方面當前在城鄉區域發展差距逐步縮小，鄉村居民的消費水平增長潛力殊為可觀。在政策定調下半年發力消費行業，三四線城市及鄉鎮消費信心回暖，消費升級的趨勢有望提速。另一方面在消費升級趨勢下消費新業態不斷涌現，未來消費行業市場規模有望高速擴張。由此可見我們應該持續關注消費行業的未來發展態勢。
綜合分析：上交易日市場低開高走，整體走勢仍在預期中，關注后市向上突破情況及量能回補情況。近20天內，中國人民銀行已兩次提及存量個人住房貸款利率調整，意味著存量個人住房貸款利率調整將打破僵局，進入實操階段。但就存量個人住房貸款利率調整最新落地情況，多家銀行稱暫無具體落地方案，亦有個別銀行表示“正在調研”。，結合此前中國人民銀行的表態，調整存量個人住房貸款利率有兩個路徑：一是降低銀行加點利率，二是用新貸款替代舊貸款，即所謂的轉貸款。降低存量個人住房貸款利率對上市銀行具有多方影響：一是利率下調勢必對部分銀行凈息差構成一定壓力；二是有助于降低因提前還貸導致的利息損失，同時，有助于促進消費和樓市需求，推動房地產復蘇，進而推動經濟加快復蘇，利好銀行盈利和資產治理。在個人住房貸款平均期限為18年的基本假設基礎上，當前存量房貸年利息在2萬億元以上，假設存量房貸利率的調整目標點是5年lpr（基準）+10bp（加點），即4.30%，存量房貸利率調整可能每年降低房貸利息超4000億元。市場較為期待的是，政策層面或許可以出臺結構性貨幣政策工具、存款利率下調、定向降準等利好，以幫助商業銀行降低負債成本。
002244濱江集團（/非/薦/股/）：今年上半年實現銷售金額926億元，同比增長35%銷售排名由去年末的第13名提升至第10名，在杭州及浙江省內持續領跑;
601456國聯證券（/非/薦/股/）：炒作大金融方向，具有區域特色的中型券商，立足無錫及江蘇市場，存合并重組預期。流通市值278億，全天成交18.89億，換手率6.84%。消息面上：經/濟/日/報：讓居民通過股票、基金也能賺到錢，從而化消費意愿為消費能力。（對于股民來說，股市就是最大的消費）。龍虎榜前五買家共買入2.8億，占比14.82%，其中小鱷魚買入8377萬，上塘路買入7381萬，章盟主買入4243萬，炒股養家買入4195萬。寄希望國聯證券出一字板，但前面大雙頭的壓力較大。如果國聯證券周五?炸板，對板塊會有較大負反饋。
600383金地集團（/非/薦/股/）：在深圳、上海、南京等城市的2022年度銷售“市占率”位居當地前列。
300169天晟新材（/非/薦/股/）：炒作大金融方向，全資子公司天晟證券，消息面上：經/濟/日/報發文，讓居民通過股票、基金也能賺到錢，從而化消費意愿為消費能力。