好行者，一筋斗跳上南天門里，唬得個龐、劉、茍、畢躬身，馬、趙、溫、關控背，俱道：“不好了！不好了！那鬧天宮的主子又來了！”行者搖著手道：“列位免禮，休驚。我來尋廣目天王的。”說不了，卻遇天王早到，迎著行者道：“久闊，久闊。前聞得觀音菩薩來見玉帝，借了四值功曹、六丁六甲并揭諦等，保護唐僧往西天取經去，說你與他做了徒弟，今日怎么得閑到此？”行者道：“且休敘闊。唐僧路遇歹人，放火燒他，事在萬分緊急，特來尋你借‘辟火罩兒’，救他一救。快些拿來使使，即刻返上。”天王道：“你差了；既是歹人放火，只該借水救他，如何要辟火罩？”行者道：“你那里曉得就里。借水救之，卻燒不起來，倒相應了他；只是借此罩，護住了唐僧無傷，其余管他，盡他燒去。快些！快些！此時恐已無及。莫誤了我下邊干事！”那天王笑道：“這猴子還是這等起不善之心，只顧了自家，就不管別人。”行者道：“快著！快著！莫要調嘴，害了大事！”那天王不敢不借，遂將罩兒遞與行者。
行者拿了，按著云頭，徑到禪堂房脊上，罩住了唐僧與白馬、行李。他卻去那后面老和尚住的方丈房上頭坐，著意保護那袈裟。看那些人放起火來，他轉捻訣念咒，望巽（xun）地上吸一口氣吹將去，一陣風起，把那火轉刮得烘烘亂著。好火！好火！但見：
黑煙漠漠，紅焰騰騰。黑煙漠漠，長空不見一天星；紅焰騰騰，大地有光千里赤。起初時，灼灼金蛇；次后來，威威血馬。南方三炁逞英雄，回祿大神施法力。燥干柴燒烈火性，說什么燧人鉆木；熟油門前飄彩焰，賽過了老祖開爐。正是那無情火發，怎禁這有意行兇；不去弭災（消除災害），反行助虐。風隨火勢，焰飛有千丈余高；火趁風威，灰迸上九霄云外。乒乒乓乓，好便似殘年爆竹；潑潑喇喇，卻就如軍中炮響。燒得那當場佛像莫能逃，東院伽藍無處躲。勝如赤壁夜鏖（áo）兵，賽過阿房宮內火！
這正是星星之火，能燒萬頃之田。須臾間，風狂火盛，把一座觀音院，處處通紅。你看那眾和尚，搬箱抬籠，搶桌端鍋，滿院里叫苦連天。孫行者護住了后邊方丈，辟火罩罩住了前面禪堂，其余前后火光大發，真個是照天紅焰輝煌，透壁金光照耀！
不期火起之時，驚動了一山獸怪。這觀音院正南二十里遠近，有座黑風山，山中有一個黑風洞，洞中有一個妖精，正在睡醒翻身。只見那窗門透亮，只道是天明。起來看時，卻是正北下的火光晃亮，妖精大驚道：“呀！這必是觀音院里失了火！這些和尚好不小心！我看時，與他救一救來。”好妖精，縱起云頭，即至煙火之下，果然沖天之火，前面殿宇皆空，兩廊煙火方灼。他大拽步，撞將進去，正呼喚叫取水來，只見那后房無火，房脊上有一人放風。他卻情知如此，急入里面看時，見那方丈中間有些霞光彩氣，臺案上有一個青氈包袱。他解開一看，見是一領錦襕袈裟，乃佛門之異寶。正是財動人心，他也不救火，他也不叫水，拿著那袈裟，趁哄打劫，拽回云步，徑轉東山洞而去。
那場火只燒到五更天明，方才滅息。你看那眾僧們，赤赤精精，啼啼哭哭，都去那灰內尋銅鐵，撥腐炭，撲金銀。有的在墻筐里，苫搭窩棚；有的赤壁根頭，支鍋造飯；叫冤叫屈，亂嚷亂鬧不題。