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          第444章 深淵(1 / 2)

          白葉指向一份警方公告截圖和新聞摘要。

          2017年初,‘鵬城鼎信小額貸款有限公司’因涉嫌暴力催收、非法經營(高利貸)被鵬城警方立案偵查,相關案情及涉案公司信息已通過警方通報及權威媒體(如《鵬城晚報》法制版)部分公開。

          報道中提到鼎信存在‘砍頭息’、‘利率遠超法定上限’等違法行為,并有‘客戶名單’作為證據被扣押。

          “嚴工,”白葉看向嚴正宏,后者微微點頭確認,“多虧了嚴工在鵬城司法系統內的人脈,我們在完全合法合規的范疇內,向參與此案調查的警方人士進行了非正式的案情咨詢。基于警方公開披露的信息及對鼎信運營模式的常識性了解(存在高利貸、暴力催收),我們得以合理推斷并確認:”

          “宋彥雄的名字出現在鼎信涉案的‘高風險逾期客戶名單’中。”

          “鼎信此類貸款的實際到手金額遠低于合同金額,且利率畸高,利滾利速度驚人。”

          “鼎信的催收手段包含人身威脅和‘曝光隱私’等非法脅迫方式。”

          結論:

          “綜合上述,根據全部來自政府公開平臺、公司合規監控、合法授權的元數據分析以及公開司法信息關聯推斷的證據鏈。

          我們得以嚴謹地確認:在2015年下半年,即渡河項目立項前夕,宋彥雄因深陷非法賭博泥潭。

          通過高利貸性質的非法借貸進行大額融資,并被迫抵押房產、出售車輛。

          然而,他仍陷入無法償還的巨額債務危機,且面臨高利貸催收的人身安全威脅和‘曝光隱私’毀滅職業生涯的脅迫!

          其身心狀態已瀕臨崩潰邊緣!”

          “這就是動機?”陳默的聲音聽不出波瀾,目光銳利地射向白葉,“僅僅為了錢?他去年剛被我提拔,薪水股票都足夠優渥。”

          “這正是最令人扼腕的地方,陳總。”白葉的聲音帶著一絲難以察覺的惋惜和沉重,“按照我們的回溯,他被收買的時間點是在被您提拔之前,而且也不止潛伏了半年,而是一年半。”

          說完便在屏幕上調出一份標注著“2015年q4”的異常分析。

          “實際上早在2015年下半年,也就是渡河項目立項前夕,宋彥雄的個人財務狀況就出現了嚴重危機。”

          白葉指著屏幕上幾個觸目驚心的紅色標記,“他在至少五家線上非法賭博平臺注冊了賬戶,并通過地下錢莊渠道進行資金劃轉。根據可追溯的流水和平臺殘留數據反推,短短三個月內,他累計輸掉了超過四百萬元人民幣!這遠超出了他當時的償還能力。”

          屏幕上顯示出幾個隱蔽的、帶有賭博性質的網站登錄ip以及數筆大額轉出記錄,收款方是幾個無法查證的個人賬戶。

          “他當時試圖通過信用卡套現、網絡高利貸(俗稱‘714高炮’)來填補窟窿,結果利滾利,債務雪球迅速滾到近六百萬元。”

          白葉調出幾份經技術還原的催收短信截圖,“就在他走投無路,甚至可能面臨人身威脅的時候...”

          白葉的手指重重敲在屏幕上一條2015年11月的加密通訊元數據記錄上:

          “代號k第一次主動聯系了他。

          我們無法獲知具體內容,但結合時間點和他后續的行為軌跡,基本可以判定:

          對方利用了他深陷賭債、瀕臨崩潰的心理狀態,以‘提供一筆足以解決債務的巨款’為誘餌,同時很可能輔以‘曝光其賭博丑聞將徹底毀滅其職業生涯和家庭’的威脅,迫使他邁出了第一步。

          提供一些當時他權限內能接觸到的、關于集團即將啟動大型替代項目(即后來的渡河項目)的初期規劃信息、技術選型傾向等非核心但極具戰略價值的情報。”

          會議室陷入一片死寂。

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