延熹四年，呂岱出生在廣陵郡海陵縣東境的一個官宦人家。
建安五年，東吳開基之主孫策去世，其弟孫權繼位后，廣攬天下人材。
呂岱前往孫權幕府投其麾下，被任命為吳郡郡丞。
呂岱在郡丞之位上恪盡職守，把分管之事治理得井井有條，很快脫穎而出。
一次，孫權主持召開會議，親自檢查各郡倉庫管理以及獄中囚犯處置情況，
“縣令縣丞都來拜見，其他郡丞受到孫權責備，惟有呂岱從容不迫地“處法應問”，深得孫權賞識。”
“于是，孫權將其留在身邊，任錄事掌管文案，不久提升為“余姚長”。這是他人生最大的轉折點。”
“呂岱到余姚縣后第一件事就是組建了一支一千余人的部隊，這些招募來的江南健兒后來跟隨呂岱轉戰南北，建下赫赫戰功。”
“建安十六年，會稽、東冶五縣賊寇呂合、秦狼等人作亂，孫權以呂岱為督軍校尉，呂岱立即率領本部人馬趕往東冶，與西部校尉蔣欽等前往征討，生擒呂合、秦狼，五縣于是被平定，呂岱被任命為昭信中郎將。”
“建安二十年，呂岱督率孫茂等十將跟隨孫權配合呂蒙進取長沙三郡，而安成、攸、永新、茶陵四縣的官吏一道進入陰山城，聚合兵眾抗拒呂岱，呂岱進攻圍寨，這些人眾全都投降，三郡于是平定。”
“孫權留下呂岱鎮守長沙。安成縣縣長吳碭及中郎將袁龍等響應關羽，再為反亂。”
“吳碭占據攸縣，袁龍守在醴陵。孫權派遣橫江將軍魯肅攻打攸縣，吳碭突圍逃走。”
“呂岱進攻醴陵，于是生擒袁龍并將其斬殺，呂岱升為廬陵太守。”
“延康元年，曹操去世，曹丕稱帝，東漢正式滅亡。”
“孫權將交州刺史步騭調到前線，呂岱替代步騭為交州刺史。”
“到任后的呂岱一方面恩威并施，在不斷削平嶺南地方勢力反抗的過程中積蓄自身實力，一面努力尋求剪滅嶺南割據勢力的機會。”
“呂岱到了交州，高涼賊寇頭領錢博乞求歸降，呂岱承襲舊制，以錢博為高涼西部都尉。”
“又郁林少數民族兵卒進犯并保衛郡縣，呂岱討伐擊敗了他們。”
“其時桂陽、湞陽賊寇王金聚眾在南海境界上，領頭作亂為害，孫權又詔令呂岱征討，生獲綁縛王金，傳送到京都，斬首和生擒共達一萬多人。”
“呂岱升為安南將軍、假節，封爵都鄉侯。”
“東漢末年，嶺南最大地方勢力代表為士燮兄弟。”
“赤壁大戰以后，曹操勢力退回北方，孫權向西發展遭到劉備集團阻擊，向北發展暫無勝算，嶺南成為孫權勢在必得之地。”
“黃武五年，任交趾太守40年之久的士燮去世，士燮的兒子士徽意欲叛吳自立，割據一方。”
“孫權出于防范，欲罷免士徽交趾太守一職，改任其為安遠將軍，領九真太守，以校尉陳時接代士燮為交趾太守，目的是進一步削弱士徽的勢力。”
“對此，士徽更加不滿，叛吳之心益明。”
“為此，呂岱上表孫權建議分拆南海三郡設置交州，以將軍戴良為交州刺史，海東四郡另外虛置廣州，呂岱自任為廣州刺史。”
“孫權采納了呂岱的建議，派遣戴良與陳時南往就任，士徽不服從命令，公然發兵防守海口以抵拒戴良等人。”
“呂岱知道士徽此時不除，必然后患無窮，一面上書孫權請求征討士徽抗命之罪，一面書致士徽“告喻禍福”，發動政治攻勢。”
李白：呂岱督領兵卒三千人日夜渡海進軍。
有人對呂岱說：“士徽憑借幾代的恩寵，被全州人所依附，不可輕視他。”